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モーニングスター
投資信託評価会社。手数料や過去の運用成績、リスクとリターンのバランスなど投信選び、検索比較・評価情報 |
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目論見書(もくろみしょ)
購入前には必ずチェック。投資判断の基準となる手数料、組み入れ銘柄等商品の説明書。
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分散投資
分散投資はリスクを減らす最も効果的な方法。国内と海外、株式と債券と値動きの異なる4つのファンドを組み合わせることによりリスクを押さえ安定的な運用成績を目指す。 |
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ノーロード
ノーロードとは購入時に手数料がかからない投信のこと。同じ投信でも販売会社により手数料が異なるため購入前にはモーニングスターや投資信託協会などで確認が必要。 |
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インデックスとアクティブ
日経平均などの株価指数に連動するよう運用されているのがインデックスファンド。アクティブファンドはファンドマネージャによって運用されている。統計学的にはインデックスがアクティブより優秀とも言われている。 |
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ETF
信託報酬0.1%から0.2%位と安い。上場されているため株式と同じように購入ができる。まとまった資金が必要。 |
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積み立て
ドルコスト平均法により相場が下がったときには多くの株式を購入できる。購入のタイミングも迷うことがないため相場観を考えなくてもよい。自動引き落としにより無駄使いが減らせるなどのメリットも。 |
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手数料
投資信託により異なるので目論見書で要チェック。@販売手数料 A信託報酬 B売買委託手数料、保管費用 C所得税・住民税 D信託財産留保額などがかかる。 |
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